Dirigeants de PME
Sachez où va votre trésorerie, avant qu'il ne soit trop tard
Umbra connecte vos comptes et votre facturation, projette votre trésorerie sur les prochains mois et vous alerte quand un creux s'annonce, sans tableur à maintenir.
Trésorerie
30 derniers joursSolde aujourd'hui
34 200 €
Autonomie de trésorerie
4,2 mois
Votre trésorerie, à jour chaque matin
Le solde du jour, sa courbe sur 30 jours et votre autonomie de trésorerie, sans tableur à maintenir. Vous voyez d'un coup d'œil où vous en êtes.
Factures clients
30 joursÉmis, échu, encaissé : où est votre cash
Le cycle de vos factures clients en un entonnoir : ce qui est facturé, ce qui est arrivé à échéance, ce qui est encaissé. Vous savez combien vous attendez, et depuis quand.
Trésorerie projetée
3 scénariosSolde aujourd'hui
84 k€
Projection à 12 mois
52 – 156 k€
Repérez le prochain creux avant qu'il n'arrive
Trois scénarios (tendanciel, optimiste, pessimiste) projettent votre trésorerie sur les mois à venir et font ressortir le point bas. Vous anticipez au lieu de subir.
Bougez un délai de paiement, voyez le scénario changer
Un client qui paie plus vite, une charge qui évolue : ajustez un curseur et la projection se recalcule instantanément. La simulation du futur, sans ressaisie.
Répartition de la trésorerie
85 000 € / moisOù part votre trésorerie, d'un coup d'œil
Umbra ventile vos encaissements entre vos postes de charges (salaires, achats, charges externes, impôts) et fait ressortir la trésorerie nette. La structure de vos dépenses, d'un seul regard.
Curieux de voir vos propres chiffres ? Essayez le simulateur gratuit avec votre relevé bancaire →