Vos clients pilotent leur trésorerie.À votre nom.
Déployez sous votre logo, vos couleurs et votre domaine un outil de prévisionnel alimenté automatiquement. Un espace par dossier, toujours à jour.
Vous ne vendez pas des heures de mise à jour de tableur
Sur une mission de trésorerie, l'essentiel du temps passe à collecter, ressaisir et rapprocher. Umbra reprend cette partie et vous laisse celle que votre client vous paie.
Le tableur de trésorerie
- Un classeur par client, repris à la main avant chaque rendez-vous
- Des chiffres arrêtés au dernier point comptable, souvent à J-30
- Le rapprochement facture / banque fait à l'œil, ligne par ligne
- Des heures non facturables englouties dans la mise à jour
- Un livrable au format du tableur, pas à votre image
Le même travail, avec Umbra
- Un espace par dossier, alimenté en continu sans intervention
- Des soldes du jour et les factures à venir déjà étalées
- Rapprochement facture ↔ transaction automatique chaque nuit
- Le prévisionnel est prêt avant que vous ouvriez le dossier
- Tout sort sous votre marque : logo, couleurs et domaine
Vos dossiers
Synchronisé à 04:12Cette nuit : 142 rapprochements, 9 récurrences détectées
Tous vos dossiers s'alimentent sans vous
Comptes bancaires, Pennylane, Dougs, ACD, Sellsy, Evoliz, Costructor ou un simple FEC : chaque dossier se remplit depuis les outils déjà en place chez votre client. Chaque nuit, Umbra catégorise, rapproche les factures des transactions, détecte les récurrences et recalcule le prévisionnel.
Ce que vous ouvrez avant un rendez-vous client
Une vue par angle d'analyse, sur des données déjà à jour. Vous ne préparez plus le rendez-vous, vous le menez.
Seuil de rentabilité
Point mort · mois 8Ajustez le CA pour voir le point mort avancer ou reculer dans l'année.
Où en est ce dossier, en un écran
CA cumulé, charges fixes et charges totales sur la même vue. Umbra situe le seuil de rentabilité et extrapole la date de croisement au rythme constaté. Vous ouvrez un dossier et vous savez de quoi parler.
Démo & marque blancheBudget
Solde projeté · 110 k€Un budget construit sur les récurrences, pas à la main
Les charges récurrentes sont détectées dans les flux réels et proposées en budget, que vous ajustez. Le réalisé se compare ensuite au budget mois par mois, poste par poste, avec plusieurs versions confrontées.
Démo & marque blancheAnalyse des risques
2 dépassementsMistral résume vos écarts au budget et projette les dépassements à venir.
Les postes en dépassement, l'écart déjà rédigé
Le Sankey des dépenses fait ressortir ce qui déborde du budget, et Mistral rédige la synthèse des écarts avec les dépassements projetés. Votre ordre du jour est écrit avant le rendez-vous.
Démo & marque blancheRépartition de la trésorerie
85 000 € / moisOù part le chiffre d'affaires de votre client
Les encaissements se ventilent automatiquement entre salaires, achats, charges externes et impôts, jusqu'à la trésorerie nette. La structure de coûts se lit d'un regard, sans retraitement.
Démo & marque blancheTrésorerie
1 action du conseillerHistorique des rendez-vous
Points abordés
- •Trésorerie sous le seuil en février
- •Encours clients à 82 k€
Décisions prises
- •Relancer les 3 plus gros impayés
- •Renégocier le loyer
Résultats obtenus
- •Délai client moyen : 54 → 41 j
- •Loyer : −4 200 €/an
Actions en cours
À faire
Mettre en place l'acompte de 30 %
En cours
Relancer les impayés > 30 j
Terminé
Renégocier le loyer
L'effet de vos décisions, visible sur la courbe
Points abordés, décisions prises, actions suivies dans un kanban : chaque rendez-vous laisse une trace, et son impact se lit directement sur la trésorerie. Vos honoraires cessent d'être une ligne de charge parmi d'autres.
tresorerie.roussel-asso.fr
cash.meridien-gestion.fr
Votre marque, notre moteur
Logo, couleurs et domaine : vos clients se connectent chez vous, pas chez un éditeur. Umbra n'apparaît nulle part et ne s'adresse jamais à eux. L'outil reste le vôtre, la relation aussi.
Trésorerie projetée
3 scénariosSolde aujourd'hui
84 k€
Projection à 12 mois
52 – 156 k€
Ce que votre client ouvre le lundi matin
Une seule question l'intéresse : pourra-t-il payer ses charges. Il trouve son point bas daté, sa trésorerie projetée et une alerte avant le creux, sans avoir à vous appeler. Moins d'urgences subies, plus de décisions préparées.
Un prévisionnel que vos clients TPE peuvent se payer
Les outils du marché sont tarifés par entreprise et calibrés pour des directions financières internes. Un cabinet qui équipe vingt dossiers n'y trouve pas son compte. Umbra est facturé au dossier, dégressif au volume, marque blanche comprise.
Agicap
150 à 799 € HT
par mois, constatés par des tiers
ETI et groupes structurés
- Tarifs non publiés, devis après démo
- Recouvrement et consolidation multi-entités
- Pas de marque blanche pour les cabinets
Okimia (ex Fygr)
99 à 149 € HT
par mois, tarifs publics de l'éditeur
PME en direct
- Prix par entreprise, pas par portefeuille
- Prévisionnel et suivi de trésorerie
- Pas de déploiement à votre marque
Umbra
Tarif au dossier
dégressif au volume, sur devis
DAF externalisés et cabinets de gestion
- Marque blanche incluse : logo, couleurs, domaine
- Un prix qui reste revendable à une TPE
- Vous fixez librement le tarif refacturé à vos clients
Tarifs concurrents relevés en juillet 2026. Agicap ne publie pas ses prix : la fourchette citée provient de tests publiés par des tiers. Sources : Apogea · avis et tarifs constatés d'Agicap, Okimia · page tarifs publique.
Vous voulez juger sur pièce avant d'en parler ? Le simulateur gratuit tourne sur un export bancaire CSV, sans compte
Ce que vous pourrez répondre à votre client
Brancher les comptes bancaires d'un client engage votre responsabilité autant que la nôtre.
Connexions bancaires en lecture seule
L'agrégation passe par des prestataires agréés (Linxo, Plaid). Umbra lit les opérations, ne déclenche aucun paiement et ne détient jamais les identifiants de banque en clair.
Identifiants chiffrés, dossiers cloisonnés
Les clés d'API de vos outils métier sont chiffrées au repos. Chaque dossier est isolé, et un client ne voit que le sien.
Vous gardez la relation
Vos clients se connectent sur votre domaine, à vos couleurs. Umbra n'apparaît nulle part et ne s'adresse jamais à eux directement.
Questions de cabinet
Combien de temps pour ouvrir un dossier client ?
Le temps de connecter les comptes bancaires et, s'il y en a, l'outil de facturation ou de compta. L'historique remonte et se catégorise seul, les récurrences sont détectées dans la foulée : vous avez un prévisionnel exploitable le jour même.
Mes clients voient-ils qu'il s'agit d'Umbra ?
Non. L'application est servie sur votre domaine, avec votre logo et vos couleurs. Pour vos clients, c'est votre outil.
Et si le client travaille déjà avec Pennylane ou un expert-comptable ?
C'est le cas le plus fréquent, et c'est une bonne nouvelle : Umbra se branche dessus. Pennylane, Dougs, ACD, Sellsy, Evoliz et Costructor alimentent les factures, un FEC ou un CSV suffisent pour le reste. Umbra ne remplace pas la compta, il la projette.
Puis-je refacturer l'outil à mes clients ?
Oui, et c'est le modèle prévu. Vous payez un tarif au dossier, dégressif au volume, et vous fixez librement ce que vous refacturez, en abonnement ou intégré à votre mission de conseil.
Que deviennent mes prévisionnels Excel existants ?
Ils servent de point de départ. Le budget se construit à partir des récurrences détectées, vous l'ajustez avec vos hypothèses, et vous exportez ensuite en Excel quand un client y tient.
Umbra remplace-t-il ma mission de conseil ?
Non, il la rend démontrable. La saisie disparaît, le temps passe sur l'analyse, et le suivi des rendez-vous montre noir sur blanc l'effet de vos décisions sur la trésorerie.